清水あゆみさん（会社経理担当）は、ご主人の会社の経理を担当されており、従業員は8名、年商は約1億8,000万円の会社です。あゆみさんは、ご主人の会社の経理を担当されており、現在の税理士さんやクレジットカードの活用に関して課題を抱えていました。
経営状況の現状とお困りごと
税理士への不満
現在の税理士には月8～9万円を支払っていますが、毎月1回5時間かけて紙の書類をチェックしてもらうだけで、節税やマイルの活用についての提案はほとんどありません。
会社のキャッシュフローや利益の使い道についても明確な説明がなく、経営状況を把握しにくい状況でした。
マイル・クレジットカード活用の課題
会社で貯まったマイルを従業員の旅行プレゼントや家族旅行に活用したいものの、AmexカードではJALマイルが貯まりにくく、希望通りに使えていませんでした。
出張が多いにも関わらず、宿泊費が増大しており、効率的な活用方法が分からない状態でした。
経営計画の課題
自分で荒利表などを作成していましたが、夫への説明が難しく、明確な経営計画を立てられていませんでした。
従業員のモチベーション向上や会社の「土台作り」を目指したいと考えていました。
提案とコンサルティング
上記のお悩みを伺って、矢野コンサルティングでは、下記のように提案しました。
- クレジットカード・マイル活用
- 会社経費で貯めたマイルを従業員の旅行プレゼントに活用できる仕組みの構築
- ANAやJALだけでなく、海外航空会社のマイルを経由して柔軟に利用可能
- 年間経費に応じた最適なカード選定
- ホテルチェーンのカードを使った無料宿泊やアップグレードの活用
- 複数枚の法人カードの年会費も経費として計上可能
- 出張旅費規程の導入
- 出張旅費規程を整備することで、社長・役員・従業員が宿泊費や交通費を非課税で受け取れる
- 経費増加による節税効果やホテル手配の手間削減
- 税務調査リスクが低い規程の活用
- 財務コンサルティング・経営計画支援
- お金の見える化：決算書や試算表を「お金のブロックパズル」図を用いて分かりやすく説明し、会社のキャッシュフローを明確にする
- 利益目標の設定: 利益がいくら残るか、人件費をどれだけ増やせるかなどを設定し、将来の経営を立てやすくなるように支援
- 従業員モチベーション向上: 明確な利益目標と、それが従業員の給与やボーナスにどう還元されるかを共有することで、働くモチベーションを高める
- コスト削減と収益性向上: 財務諸表を分析し、経費削減や利益を増やす可能性のある箇所を特定
- 人事コンサルティング（オプション）: ウェルスダイナミクスなどのアセスメントを用いて、従業員一人ひとりの強みを明確化し、チームの生産性向上や離職率改善、幹部育成などを支援
